«Банківська таємниця» тепер під великим питанням?
Отже, маємо нову підставу для розкриття банківської таємниці.
Незабаром банки будуть зобов’язані на запит поліції надати протягом не більше 24 годин детальну інформацію про платіж, який може містити ознаки кримінального злочину
Яку інформацію повинен буде надати банк?
- сума, дата, тип та валюту платіжної операції;
- дані геолокації (де була здійснена операція, ІР-адресу);
- дані отримувача та платника: – ПІБ, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер рахунку отримувача повне найменування надавача платіжних послуг отримувача (для юридичної особи – повне найменування, ідентифікаційний код і номер рахунку отримувача);
- ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності);
- код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності);
- унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника. Тобто, НАДЗВИЧАЙНО ШИРОКИЙ обсяг інформації
ЗГОДУ на розкриття банківської таємниці банк та поліція отримувати не будуть.
В яких випадках можливе надання такої інформації?
Якщо операція містить ознаки наступних кримінальних правопорушень:
- ст. 185 «Крадіжка»;
- ст. 190 «Шахрайство»;
- ст. 191 «Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем»;
- ст. 192 «Заподіяння майнової шкоди шляхом обману або зловживання довірою»;
- ст. 200 «Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення», а також кримінальні правопорушення, передбачені статтями 361, 361-2, 362, 363 КК України.
[Законопроект 11043 прийнято в цілому 8 жовтня 2024 року. Наступний етап - підпис президента]А тим часом нагадуємо – якщо вам необхідна юридична допомога, ви завжди можете звернутись до нас за отримання юридичних послуг https://vi-lawyers.com/uk/contakt/
