Розкриття банківської таємниці за запитом поліції: Прийнято законопроект
Питання «банківської таємниці» в Україні набуває нових обертів. Недавно був прийнятий законопроект, який передбачає можливість розкриття банківської таємниці за запитом поліції в разі підозри на вчинення кримінальних правопорушень.
Що саме передбачає новий законопроект?
Згідно з новими нормами, банки будуть зобов’язані на запит поліції надавати інформацію про платіжну операцію, яка може містити ознаки кримінального злочину, протягом 24 годин. Цей запит може включати:
- Суму, дату, тип та валюту платіжної операції;
- Дані геолокації (місце здійснення операції, IP-адресу);
- Дані платника та отримувача:
- ПІБ, реєстраційний номер облікової картки платника податків, номер рахунку отримувача, найменування надавача платіжних послуг;
- Ідентифікатор платіжного пристрою (якщо є);
- Код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності);
- Унікальний ідентифікатор платника або номер його електронного платіжного засобу чи рахунку.
Отже, йдеться про значно розширений обсяг інформації, яка тепер може бути надана поліцією на запит.
Як і коли буде надаватися така інформація?
Інформація надаватиметься лише в разі, якщо платіжна операція містить ознаки одного з наступних кримінальних правопорушень:
- ст. 185 «Крадіжка»;
- ст. 190 «Шахрайство»;
- ст. 191 «Привласнення або розтрата майна»;
- ст. 192 «Заподіяння майнової шкоди шляхом обману»;
- ст. 200 «Незаконні дії з платіжними картками»;
- а також статті 361, 361-2, 362, 363 Кримінального кодексу України.
Що важливо знати?
Законопроект передбачає, що розкриття банківської таємниці не буде здійснюватися автоматично, а лише за певних умов. Законопроект №11043 було прийнято Верховною Радою України 8 жовтня 2024 року, і наразі чекає підпису президента.
Потрібна юридична допомога?
У разі виникнення запитань щодо нововведень або необхідності отримання професійної консультації, ви завжди можете звернутися до нас. Ми надамо кваліфіковану юридичну допомогу у будь-яких питаннях, що стосуються банківської таємниці та захисту ваших прав.
Для отримання юридичної допомоги, будь ласка, звертайтесь через наші контакти: Контакти V.I.Partners. Ми завжди готові допомогти!
